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Carnet de succession gratuit en PDF : 8 pages pour guider vos proches

7 septembre 2026 Philippe Dupont 7 min de lecture

Un carnet de succession gratuit en PDF permet de réunir, avant qu’une urgence ne survienne, les repères dont vos proches auront besoin : documents personnels, comptes, contrats, patrimoine, dettes et volontés déjà exprimées. Un modèle vierge de 8 pages, imprimable et sans inscription, suffit pour commencer méthodiquement, sans transformer cette préparation en dossier juridique complexe.

Table des matières

Utiliser un carnet PDF comme feuille de route pour ses proches

Le carnet de succession ne sert ni à estimer un héritage ni à répartir les biens. Son rôle est concret : indiquer ce qui existe, où se trouvent les justificatifs et qui contacter. Après un décès, les héritiers doivent souvent reconstituer des informations dispersées entre courriers, classeurs, espaces clients et boîtes mail. Un inventaire clair limite les recherches inutiles, les oublis de contrats et les retards dans l’ouverture d’un dossier notarial.

Prouver sa qualité d’héritier : attestation ou acte de notoriété : Découvrez les démarches officielles pour justifier votre qualité d’héritier après un décès.

Le format PDF permet d’imprimer le document et de le remplir progressivement, au stylo ou au crayon. Il n’est pas nécessaire de compléter toutes les rubriques en une seule fois. Commencez par les éléments disponibles, puis ajoutez les références manquantes au fil de vos relevés annuels et de vos échanges avec les organismes concernés.

Ce qu’un modèle gratuit doit contenir

Un bon carnet vierge prévoit des zones d’écriture simples et suffisamment larges. Il couvre l’identité et la situation familiale, les avoirs financiers, les biens immobiliers, les assurances, les revenus et le passif. Les tableaux sont utiles pour organiser les informations et distinguer l’établissement, le titulaire, la référence du contrat et l’emplacement du document.

Rubrique	Informations à noter	Justificatif à localiser
Identité et famille	État civil, conjoint, enfants, PACS ou contrat de mariage	Livret de famille, actes, conventions
Banque et épargne	Établissement, type de compte, titulaire, procuration	Relevés, RIB, contrats
Patrimoine et dettes	Bien, quote-part détenue, crédit, caution ou prêt familial	Titre de propriété, échéancier, reconnaissance de dette
Volontés et contrats	Testament, donation, assurance vie, retraite, prévoyance	Original, coordonnées du notaire ou de l’assureur

Les informations qui évitent les recherches les plus longues

Documents personnels, famille et dispositions prises

Inscrivez les coordonnées complètes, la nationalité, la situation matrimoniale et les personnes à prévenir. Mentionnez l’existence d’un livret de famille, d’un contrat de mariage, d’un PACS, d’un jugement de divorce ou d’une donation entre époux, en précisant où l’original est conservé. Si un testament olographe a été rédigé ou si un notaire en détient un, notez seulement son existence, sa date et les coordonnées de l’étude.

Les donations antérieures demandent une attention particulière. Pour chacune, indiquez la date, le bénéficiaire, la nature du bien ou de la somme, ainsi que l’emplacement de l’acte ou de la preuve du don manuel. La date compte, notamment parce que les abattements de donation se reconstituent tous les 15 ans. Ce repère peut éviter que vos proches recherchent trop tard des éléments utiles au règlement de la succession.

Comptes, assurances et actifs moins visibles

Recensez les comptes individuels et joints, livrets, PEA, PER, comptes-titres, épargne salariale, SCPI, parts sociales et cryptoactifs. Le montant exact n’est pas indispensable pour chaque ligne : une estimation datée ou la mention « voir dernier relevé » est souvent plus fiable qu’un chiffre ancien. Notez aussi les procurations bancaires et l’existence éventuelle d’un coffre-fort.

Pour une assurance vie, indiquez le nom de l’assureur, le numéro du contrat, sa date de souscription, l’emplacement des relevés et l’existence d’une clause bénéficiaire. Lorsque vous disposez de l’information, séparez les versements effectués avant ou après 70 ans. Cette distinction peut être utile au regard des règles fiscales applicables, notamment celles associées aux articles 990 I et 757 B du CGI. Si la clause est complexe, ne la recopiez pas : signalez précisément où retrouver sa version à jour.

L’intérêt d’un carnet efficace ne repose pas sur l’accumulation de montants, mais sur la création de chemins de récupération. Une indication telle que « assurance vie : assureur, numéro de contrat, relevé rangé dans le classeur bleu, copie numérique dans le dossier Assurances » permet d’agir rapidement. À l’inverse, un patrimoine modeste peut devenir difficile à reconstituer si chaque indice dépend d’un souvenir ou d’un identifiant numérique inaccessible.

Remplir le carnet sans exposer ses informations sensibles

Chaque page devrait porter une date. Cette précaution permet de savoir si un compte a été clôturé, si une clause bénéficiaire a évolué ou si un bien a été vendu depuis le dernier remplissage. Une relecture une fois par an, ainsi qu’après un mariage, un divorce, une naissance, une donation, un achat immobilier ou un changement de banque, maintient le carnet à jour.

Indiquer l’emplacement, jamais les codes secrets

Ne notez ni mots de passe, ni codes de carte bancaire, ni code de téléphone, ni phrase de récupération d’un portefeuille numérique en clair dans le carnet. Indiquez plutôt l’existence d’un gestionnaire de mots de passe ou d’une enveloppe sécurisée, ainsi que la personne ou la procédure permettant d’y accéder. Le carnet facilite les démarches sans devenir un risque en cas de perte, de vol ou de consultation non autorisée.

Procéder par catégories plutôt que par ordre d’urgence

Pour ne pas repousser le remplissage, consacrez une courte séance à une seule catégorie : les papiers familiaux, la banque, les assurances, puis les biens. Ajoutez, lorsque c’est pertinent, le nom du conseiller bancaire, de l’assureur, de l’employeur, de la caisse de retraite ou du comptable. Pour un indépendant, un dirigeant, une personne propriétaire via une SCI ou détentrice de biens à l’étranger, une annexe manuscrite peut compléter le PDF.

Conserver le carnet et prévenir la bonne personne

Un carnet rangé dans un lieu que personne ne connaît ne remplit pas son objectif. Conservez-le dans un endroit protégé contre les indiscrétions et les sinistres, mais accessible : classeur identifié, coffre domestique dont l’existence est connue ou dossier papier rangé avec les documents familiaux. Gardez les originaux des actes importants selon leur mode de conservation habituel. Le carnet indique leur emplacement, mais ne les remplace pas.

Prévenez une ou deux personnes de confiance de l’existence du document et de l’endroit où le trouver. Il peut s’agir du conjoint, d’un enfant majeur ou d’un proche désigné. Il n’est pas nécessaire de leur communiquer le détail du patrimoine de votre vivant. L’essentiel est qu’elles sachent qu’un inventaire existe et qu’il contient les coordonnées utiles en cas de décès.

Ce que le carnet de succession ne remplace pas

Un carnet de succession est un outil d’organisation sans valeur juridique propre. Il ne modifie pas les règles de dévolution successorale, ne désigne pas un légataire et ne remplace ni un testament, ni une donation, ni une clause bénéficiaire d’assurance vie, ni un contrat signé. Les volontés importantes doivent être formalisées dans le document adapté, avec l’accompagnement d’un notaire lorsque la situation le justifie.

Il ne remplace pas non plus la liste des pièces demandées lors de l’ouverture d’un dossier de succession. Le notaire aura besoin des actes, relevés, titres et justificatifs originaux ou de copies exploitables. Un carnet correctement renseigné accélère toutefois la collecte : il aide les héritiers à identifier les banques, assureurs, caisses de retraite, crédits et documents à transmettre. Gratuit ou plus complet dans une version payante, son intérêt repose surtout sur la régularité avec laquelle il est tenu à jour.